資産運用は単に「投資をする」というものではありません
こんなお悩みはありませんか
投資は怖い
NISA・iDeCo・投資信託って何
色々ありすぎて何を買っていいか分からない
何から初めていいか分からない
失敗したくない
いつもお金の心配をしている。
将来にかかるお金が心配で、投資を考えているけど何から始めていいいか分からない。
投資は怖いものだからやらない。
資産運用をたんな
時間・お金の使い方を徹底的に見直せば”自分の人生を自分で決めることができます”
自分のお金・時間を何に優先しているかは、「自分がこれまで生きてきた中でできた価値観」で判断しています。
しかし、それが、「本当に自分が望んでいること」を優先している人は少ないです。
時間・お金の使い方を徹底的に見直し、普段の生活を良い習慣に変えれば、自分の想い描く人生を生きることができます。
人生はまだ長いです。遅すぎることは決してありません。
ライフデザインを行うと生活にこのような変化が見られます
時間のゆとりが増え、気持ちが穏やかなになる
お金に余裕がでて、将来への不安がなくなる
自分が本当にしたいことに時間が使える
心にゆとりができ、子どもに対してイライラすることがなくなる
やりたいと思ったことができる人生になる
- 家族構成、資産構成、現在の生活収支の聞き取り
- 教育資金、子どもの進路、働き方についての希望の聞き取り
- 老後資金シュミレーション
自分の今後の生活スタイルや子どもの将来、時間の使い方の希望、自分の好きな場所、好きなことなど、細かく自分の事を書く内容になっているため、ゆっくり一人の時間で考えながら、記入をお願いします。
将来設計図を基に個別面談を行います。会話を繰り返す中で、本当の気持ちや考えをはっきりさせるお手伝いをします。
普段の収支の状況を徹底的に見直し、固定費、生活費の使い方を見直し黒字家計へ転換します。
まずは、自分がどのように時間を使っているかを見直します。そのうえで、本当に時間を使いたいことに時間が使えるような人生設計を一緒に考えます。
食事、睡眠、運動習慣、生活習慣。これらは、人間関係に大きく影響してきます。お金、時間の使い方、働き方を考え直す場合には、必ず改善する必要があります。
・これからの働き方、子どもの将来、老後の生活など、それぞれのイメージにあうライフプランの作成
・人生のやりたいこと、自分の理想像、それを叶えるためのプランの作成
将来必要となるお金を準備するための、お客様それぞれが考える最善の方法を提案します
・資産運用、保険の活用、不動産投資、節約など
・税金対策
プランの作成しただけでは何も変わりません。続けていくこと、日々改善していくことが大切ですが、それが一番難しいことです。プラン作成後のサポート体制もございます。
お客様へのお約束
- 守秘義務は徹底いたします。
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お話しいただいたことは、同意をいただいた事項以外は、たとえ夫婦、親子であってもお伝えすることはありません。
- 改善のステップをすぐに実行できるよう、簡単な習慣にまで細分化します
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改善する方法は分かっても実行することが何よりも難しいです。実行するためのステップを、可能な限り細かく設定することで、すぐにでもとりかかれるような方法を提案します。
- お客様それぞれの価値観を第一に考えます
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こちらの意見を押し付けることはありません。お客様それぞれの考え方、価値観を第一に考え、お客様の希望を叶えるための方法を提案します。
- 商品を売ることはありません
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販売代理店のように、自社で販売する商品は持っておりません。最適な方法のご提案はいたしますが、個別の商品を提案することはありません。